信用卡套現獲利200萬被曝光

begin
begin
begin
531
文章
0
評論
2021年9月10日22:01:35 評論 745

一家十余人的小公司,只利用幾臺POS機,在一年半時間里,竟然靠做信用卡套現的生意賺了兩百萬。

信用卡套現獲利200萬被曝光
在銀行不斷加大對信用卡風控力度的同時,警方也向信用卡職業套現發出了警告,年賺百萬的業務不僅隨時有可能被警方取締,還會受到法律的制裁。
?

01

非法套現被曝光

近日,上海東方衛視一款聚焦警方打擊刑事經濟犯罪的《城市真英雄》節目,曝光了一起特大信用卡非法套現案件,嫌疑人通過辦理的POS機提供信用卡套現服務,一年半時間里非法獲利兩百余萬元。
?
嫌疑人武某經營了一家小公司,這家公司引起了警方的關注,據上海市公安局經偵總隊前期掌握的情況來看,嫌疑人武某所經營的公司,存在使用移動支付終端,非法套現的情況。
?
在警方的訊問過程中,嫌疑人武某對警方稱將全力配合,公司現在已經不再使用POS機,口口聲聲說配合警方的武某,卻在極力掩蓋非法套現的事實。
?
警方在武某公司搜查證據時,在辦公電腦里查到了這家公司近期的流水,對于嫌疑人武某表示的收取五六個點的手續費,與警方在電腦里看到的實際收取的手續費完全不一致。
?
通過電腦中做好的交易明細表,能夠清楚地看到嫌疑人武某公司的放款金額與代扣金額以及扣取的點數等真實數據,還記錄了每一筆交易的進件日期、業務員、渠道等信息。
?

信用卡套現獲利200萬被曝光

表中的點數就是嫌疑人武某公司套現時收取的手續費,其中收取的大部分手續費比例都在10%以上,有的甚至達到了18%,在一筆25000元的放款中,武某公司總共收取了持卡人4500元的費用。
?
在嫌疑人武某公司的財務室里,警方發現了8臺用于套現的移動支付終端,嫌疑人武某公司的員工正是利用這些POS機,將持卡人信用卡里的資金變成現金還給客戶,從中收取一定比例的手續費。
?
通過POS機的交易記錄,以及武某公司進出賬目流水,警方最終認定,武某利用移動支付終端,虛構交易和金額,為客戶提供信用卡套現服務,犯罪嫌疑人武某因涉嫌非法經營罪被檢查機關批準逮捕。
?

02

手續費堪稱暴利

可以看到,被上海東方衛視報道的這家公司,是一家職業套現公司,除了幫助持卡人將信用卡內的資金套取出來以外,幾乎沒有其它的業務,靠替他人套現賺取手續費,就在短短時間內獲得了兩百萬元的暴利。
?
像這樣的職業套現公司在市場上比比皆是,其模式基本上大同小異,僅需要幾臺POS機設備便可以開展業務,由于市場中存在著大量的信用卡資金套現需求,替他人進行信用卡套現的生意十分火爆,并且以極低成本就能進入市場。
?
缺乏信用卡還款能力的持卡人以及急需資金進行周轉的持卡人,成為職業套現公司的目標客戶,為了及時償還信用卡賬單或者把信用卡內的資金用于其它用途,即便付出一部分手續費持卡人也并不在意,這讓職業套現公司產生了盈利的空間,針對不同的客戶定制不同的價格。
?
「支付百科」了解,目前絕大多數支付公司推出的POS機產品,費率都在0.65%左右,也就是說,刷卡消費一萬元,扣除的手續費在65元附近浮動,而有的職業套現公司向持卡人收取18%的手續費,這些手續費就是信用卡職業套現公司所謂的利潤。
?
信用卡職業套現公司表面上是在幫助持卡人緩解燃眉之急,但收取的高達十幾個點的手續費,讓持卡人背上了額外的債務負擔,用虛假交易的方式幫助持卡人套取信用卡資金的行為,也觸碰了監管部門和銀行機構的紅線。
?
今年8月份,光大銀行發布公告,稱將嚴格落實信用卡資金用途管控的相關規定,對信用卡套現及代還行為進一步加強排查和管控,對涉嫌異常行為的信用卡將采取降低授信額度、止付等措施。
?
銀行正在加強對異常使用信用卡行為的排查力度,尋找信用卡職業套現公套取信用卡內資金的行為,無疑會增加信用卡的用卡風險,嚴重時也會導致信用卡無法正常使用。
?
自去年以來,從事信用卡職業套現及養卡服務的群體受到了嚴格的整治,警方掀起了一輪對職業養卡的打擊行動,越來越多的職業養卡公司被警方查處。
嚴打的背后,信用卡職業套現已經不再被縱容,隨著檢查的不斷升級,信用卡職業套現面臨著更為艱難的處境。
begin
  • 本文由 發表于 2021年9月10日22:01:35
  • 轉載請務必保留本文鏈接:http://www.yiwunong.net/13557.html
匿名

發表評論

匿名網友 填寫信息

:?: :razz: :sad: :evil: :!: :smile: :oops: :grin: :eek: :shock: :???: :cool: :lol: :mad: :twisted: :roll: :wink: :idea: :arrow: :neutral: :cry: :mrgreen: