錢寶科技因10項違法行為,罰款868萬元

《中國銀行保險報》記者梳理罰單發現，錢寶科技被處罰的理由包括：未落實加強特約商戶管理的相關規定；未按規定進行收單銀行結算賬戶管理；未按規定辦理相關備案手續；未按規定公開披露相關事項；未確保交易信息在支付全流程中的一致性；未按規定辦理相關變更事項；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料；未按規定報送可疑交易報告；開立假名匿名賬戶等10項違法行為。

錢寶科技5位相關責任人也被罰。時任錢寶科技副總經理戚俊和時任市場部業務拓展組負責人章印，因對該公司未落實加強特約商戶管理相關規定的違法違規行為負有責任，被警告并處5萬元罰款。時任錢寶科技執行董事兼法定代表人羅健、時任首席合規官李莉和時任反洗錢中心反洗錢主管朱東波3人，因對未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料、未按規定報送可疑交易報告、開立假名匿名賬戶等4項違法違規行為負有責任，分別收到13.5萬元、13萬元和12萬元罰單。

公開資料顯示，錢寶科技前身為深圳市錢寶科技服務有限公司，成立于2011年，在2011年底獲得人民銀行首批頒發的第三方支付牌照，業務類型為互聯網支付（全國）、銀行卡收單（全國）。從錢寶科技違法行為類型來看，違反了反洗錢相關規定是關鍵。

事實上，央行在本月初已對反洗錢不力的機構作出大額處罰。2021年2月5日，央行開出2021年第1至第15號罰單，中信銀行因反洗錢不力被罰款2890萬元，并對14名相關責任人員處以2.5萬元至8萬元不等的罰款。可以看出，近年來央行反洗錢工作力度持續加強。

據普華永道統計，按照央行官網已公示的信息，2020全年，央行及其分支機構共對417家反洗錢義務機構及相關責任人進行反洗錢行政處罰，罰單共計733筆，罰款金額累計約6.28億元，其中機構罰款金額約6.08億元，個人罰款金額約0.2億元。與2019年相比，2020年反洗錢罰單總筆數上升近25%，“雙罰”（機構處罰+個人處罰）占比由91%提高至98%。2020年罰款總金額約為2019年的3倍。

2020年12月30日，央行發布《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法（修訂草案征求意見稿）》，新增金融機構反洗錢內部控制和風險管理工作要求，適用范圍增加非銀行支付機構、消費金融公司、銀行理財子公司等。央行表示，這旨在加強反洗錢監管，提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力，落實反洗錢國際評估后續整改，在新形勢下完善反洗錢監管機制。